Según funcionarios y investigadores occidentales, cada año miles de millones de dólares de fondos iraníes pasan por cuentas temporales en bancos estadounidenses a través de bancos extranjeros que mantienen relaciones de corresponsalía bancaria, pese a las sanciones de Estados Unidos. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que, en 2024, este volumen se acercó a 9 mil millones de dólares. El sistema de corresponsalía bancaria, utilizado desde hace más de un siglo, permite realizar transacciones internacionales en dólares, pero también facilita ocultar los pagos mediante empresas pantalla e intermediarios.
El Tesoro señaló el 28 de agosto que la filial de Banque Misr en los Emiratos Árabes Unidos transfirió hasta 1,8 mil millones de dólares a través de cuentas de corresponsalía en Estados Unidos para empresas que podrían estar vinculadas a las redes bancarias en la sombra de Irán. Washington puso como objetivo a esta filial en el marco de la Operación de Exclusión Económica; la entidad mantiene relaciones con tres bancos en Estados Unidos.
Mientras Estados Unidos amenaza con sanciones secundarias a las entidades extranjeras que actúan como intermediarias, el Tesoro advierte sobre las empresas pantalla. Los expertos señalan que unas restricciones amplias podrían empujar a los países hacia el yuan chino y debilitar la posición del dólar. Elaine Dezenski afirmó que rastrear los flujos es difícil, pero no imposible. Gene Lange señaló que están actuando con mayor rapidez y agresividad contra los intermediarios. Alex Zerden y Jason Prince advirtieron que una presión excesiva podría intensificar la búsqueda de alternativas al dólar y los efectos en cadena.
Por qué es importante
Esta tabla muestra que las sanciones afectan directamente no solo a las entidades que realizan transacciones con Irán, sino también a los bancos extranjeros que intermedian en las transferencias en dólares y a sus relaciones con los bancos estadounidenses. El sistema bancario corresponsal permite que continúen los pagos globales, pero al mismo tiempo puede crear vacíos de supervisión a través de empresas pantalla e intermediarios; por ello, el alcance de la aplicación de las sanciones es tan importante como la trazabilidad de los flujos financieros. Las medidas más severas de Washington aumentan los riesgos jurídicos y comerciales para las entidades intermediarias, mientras que las advertencias de los expertos indican que la presión de las sanciones podría acelerar la orientación hacia canales de pago distintos del dólar. La pregunta pendiente es cómo evitará Estados Unidos los efectos en cadena que podrían debilitar el uso internacional del dólar mientras limita los flujos vinculados con Irán.
Antecedentes
Estados Unidos no es un nombre nuevo en el archivo de FikirPilot: en los últimos 90 días hemos publicado 17 noticias en las que aparece este nombre; la más reciente está fechada el 5 de septiembre de 2026.